Hizmetlerimiz: Danışmanlık Süreci
Portföy Dengesi Danışmanlık olarak, finansal hedeflerinize ve risk toleransınıza uygun bir portföy yapısı oluşturma yolculuğunuzda size rehberlik etmek için buradayız. Sunduğumuz hizmet, varlık yönetimi veya yatırım tavsiyesi değil, tamamen eğitim ve danışmanlık odaklıdır.
Amacımız, size portföy çeşitlendirmesinin önemini, farklı varlık sınıflarının özelliklerini ve risklerini anlatmak ve kendi finansal kararlarınızı daha bilinçli bir şekilde almanıza yardımcı olmaktır.
Danışmanlık Sürecimiz Nasıl İşler?
Danışmanlık sürecimiz, sizi ve ihtiyaçlarınızı merkeze alan yapılandırılmış adımlardan oluşur:
1. İlk Tanışma ve Hedef Belirleme
- Sizinle bir araya gelerek (yüz yüze veya online) finansal durumunuzu, kısa ve uzun vadeli hedeflerinizi (emeklilik, ev alma, eğitim vb.) ve yatırım konusundaki genel beklentilerinizi dinleriz.
- Danışmanlık sürecimizden beklentilerinizi netleştiririz.
2. Risk Profili Değerlendirmesi
- Risk toleransınızı ve risk alma kapasitenizi anlamak için yapılandırılmış sorular ve görüşmeler yaparız.
- Finansal piyasalardaki dalgalanmalara karşı psikolojik yaklaşımınızı değerlendiririz. Bu, size en uygun portföy stratejisi türünü belirlemede kritik bir adımdır.
3. Eğitim Oturumları: Portföy İlkeleri ve Varlık Sınıfları
- Çeşitlendirme, varlık tahsisi, risk yönetimi ve uzun vadeli yatırım gibi temel portföy ilkelerini size özel örneklerle açıklarız.
- Hisse senetleri, tahviller, emlak, emtialar gibi geleneksel varlık sınıflarının yanı sıra, kripto paralar gibi alternatif ve yüksek riskli varlıkların potansiyel rollerini, risklerini ve getirilerini (geçmişe dayalı, garanti olmadan) tartışırız.
- Özellikle kripto paralar gibi yüksek volatiliteye sahip varlıkların risklerini (regülasyon belirsizlikleri, dolandırıcılık potansiyeli, tam kayıp riski vb.) detaylıca vurgularız.
4. Strateji Geliştirme Tartışması
- Risk profiliniz, hedefleriniz ve anlattığımız ilkeler doğrultusunda, size uygun olabilecek genel portföy yapısı (örneğin, varlık sınıflarının ağırlıkları) üzerine bir çerçeve tartışması yaparız.
- Bu aşamada kesinlikle "şu hisseyi alın" veya "bu kripto paraya yatırım yapın" gibi spesifik ürün tavsiyeleri vermeyiz. Odak noktamız, dengeli ve çeşitlendirilmiş bir portföyün *yapısı* ve *mantığıdır*.
- Farklı senaryoları ve bu senaryoların potansiyel sonuçlarını (risk/getiri açısından) ele alırız.
5. Uygulama ve Takip Hakkında Bilgilendirme
- Geliştirilen strateji çerçevesini nasıl uygulayabileceğiniz (örneğin, lisanslı bir aracı kurum aracılığıyla) hakkında genel bilgi veririz.
- Portföyünüzü düzenli olarak gözden geçirmenin ve piyasa koşulları veya kişisel durumunuzdaki değişikliklere göre ayarlamalar yapmanın önemini vurgularız.
- İhtiyaç duyarsanız, gelecekteki gözden geçirme ve danışmanlık seansları için seçenekleri konuşuruz.
Önemli Hatırlatma: Portföy Dengesi Danışmanlık bir yatırım danışmanlığı firması değildir ve Sermaye Piyasası Kurulu (SPK) lisansına sahip yatırım danışmanlığı hizmeti sunmaz. Hizmetlerimiz eğitim ve genel portföy yapılandırma prensipleri üzerine odaklanmaktadır. Spesifik menkul kıymet, kripto para veya diğer finansal ürünlerin alım satımına yönelik tavsiye vermemekteyiz. Tüm yatırım kararları sizin sorumluluğunuzdadır ve lisanslı bir finans uzmanına danışmanız önerilir.
Danışmanlık hizmetlerimiz hakkında daha fazla bilgi almak için lütfen bizimle iletişime geçin.